В последние годы после введения одним из крупнейших украинских банков услуги, позволяющей снимать деньги в банкомате без использования карточки, Украину буквально захлестнула волна мошенничеств, жертвами которых становятся клиенты банка. Причина тому – недоработки в системе защиты средств клиента, которыми и пользуются мошенники.

«Весной 2012 года в милицию, - рассказывает первый заместитель начальника ГУМВД Украины в Луганской области полковник милиции Станислав Дикий, - одно за одним стали поступать заявления от людей, ставших жертвами мошенников. Объединяло их две вещи. Во-первых, за несколько дней до этого все пострадавшие размещали объявления о продаже вещей на популярных интернет-сайтах (в основном, свадебных платьев). Во-вторых, пострадавшие лишились денег, лежавших на счету в одном и том же банке».

Схема мошенничества во всех случаях была одинаковой: сразу после размещения объявления продавцу звонила потенциальная клиентка. Практически ничего не спрашивая о товаре, девушка изъявляла желание его купить. Главное, что интересовало покупательницу – есть ли у продавца или его близких банковская карточка, на которую она по предоплате (!) сможет перевести необходимую сумму. Единственное, что нужно будет сделать продавцу – позвонить в банк и заказать услугу «Экстренные деньги» (девушка утверждала, что иначе деньги не поступят на их счет).

Воодушевленные удачной сделкой, жертвы выполняли все требования покупательницы, не вникая, что заказывают услугу, с помощью которой с их банковского счета можно снять деньги, даже не зная пин-кода и не имея карточки. Наивные пострадавшие были уверены, что с их деньгами не может ничего случиться: ведь карточку они никому не давали и пин-код не называли.

«Несмотря на всю трудность раскрытия подобных преступлений, - рассказывает Станислав Николаевич, - нам удалось выйти на след мошенников в течение месяца. Ими оказались жители Луганской области - девушки (1983 г.р. и 1991 г.р.) и мужчина (1985 г.р.). Но, поразило нас то, что на момент совершения преступления, все они находились… в местах лишения свободы. Отбывая наказание в разных областях, они, объединившись в организованную преступную группу, по наработанной схеме обманывали доверчивых сограждан.

Как установлено в ходе досудебного расследования, организатором и руководителем преступной группы была 30-летняя стахановчанка. Именно ей принадлежала идея создания мошеннической схемы. Кроме того, она же и определяла, как распорядится полученными деньгами.

Еще одна девушка, входившая в состав преступной группы (22-летняя жительница Рубежного), занималась тем, что находила в интернете потенциальных жертв. Именно она звонила людям и выпытывала всю необходимую информацию, после чего сообщала все данные старшей «коллеге».

В обязанности единственного мужчины входил поиск людей, которые снимали деньги в ближайшем банкомате, а потом отвозили их матери главы организованной группы.

За месяц преступной деятельности мошенникам удалось «развести» как минимум 10 человек и заработать больше 20 тысяч гривен.

На данный момент всем объявлено о подозрении в совершении уголовного правонарушения по ст. 190 УК Украины. На днях обвинительный акт будет направлен суд».

Не исключено, что и на сегодняшний день мошенники продолжают заниматься своим преступным бизнесом. Поэтому обращаемся ко всем гражданам, будьте бдительны и очень осторожно относитесь к банковской услуге «экстренные деньги».